国家金融监督管理总局网站6月4日发布的行政处罚公示信息显示，兴业银行咸阳分行及相关责任人被处罚。
根据公示信息（咸金罚决字〔2026〕11号），兴业银行咸阳分行被咸阳金融监管分局罚款62万元，相关责任人被警告。涉及的“主要违法违规行为”包括：“以信贷资金承接委托贷款、发放商用房贷款不审慎”。
当前，监管部门对于金融机构违法违规行为“零容忍”。
作为一家资产规模超过10万亿元的全国性股份制行业银行，兴业银行业务广泛、分支网点众多，不可能完全杜绝监管罚单。在严监管的背景下，一些分行收到监管罚单也不能就此否定其在内控合规方面的工作成绩。
但是，梳理今年以来金融监管部门的行政处罚信息会发现，兴业银行在部分业务领域罚单偏多，被罚金额较大。“从严治行”的力度和水平仍待提升。
监管罚单：涉及贷款管理、支付结算、外包业务管理等多个方面
2026年以来，兴业银行下属分支行及相关负责人收到多张来自监管部门的罚单，部分罚单信息如下：
国家金融监督管理总局2026年4月22日公示的处罚信息显示，兴业银行杭州分行被浙江金融监管局罚款480万元，相关责任人被警告。违法违规类型为“流动资金贷款管理不审慎，个人贷款管理不审慎等”。
2026年3月31日，兴业银行广州分行因“违反支付结算管理有关规定”，被中国人民银行广东省分行罚款251.293万元。公示期3年。
2026年2月公示的罚单显示，因“违规发放流动资金贷款，个人经营贷款准入资格审查不严格，本行信贷资金用作银行承兑汇票保证金”，兴业银行厦门分行被罚款90万元。
去年以来被监管处罚的分行还包括西安分行、大连分行、兰州分行等多家分行，遍布在全国多个省份。
更值得关注的，2025年12月份兴业银行总行收到了来自国家金融监督管理总局一张巨额罚单。
2025年12月5日公示的行政处罚信息显示，因涉及“外包机构管理不到位、企业划型不准确等”违法违规行为，金融监管总局对兴业银行罚款720万元。
从上述罚单信息来看，兴业银行的“违法违规”行为和类型，具有两个比较明显的特征。一是，涉及的层级多，有总行，有一级分行，也有二级分行；二是涉及的领域较多，有信贷业务，有支付结算，有外包业务管理等。
归根到底，相关罚单揭示的相应领域内控与合规存在漏洞和短板。
董事长年报致辞：持续健全风险合规内控防线
兴业银行不重视合规么？很显然不是，兴业银行在年报、官网、“提质增效重回报”行动方案等多处均重点提及了合规。
兴业银行董事长吕家进在2025年报致辞中说：五年来，我们统筹“稳与进”，坚持从实际出发、按规律办事，坚持质量第一、效益优先，千方百计管控资产收益、压降负债成本、稳住息差水平，坚定不移锻造同业长板、巩固企金底板、补强零售短板，持续健全风险合规内控防线，实现了稳中有进、风险收敛。
行长陈信健在致辞中说：以风险合规内控筑牢安全底线，以精细管理和数智赋能提升经营质效，全力推动一流价值银行建设迈上新台阶。
兴业银行此前发布的《2025年度“提质增效重回报”行动方案》中说：在落实“从严治行”方面，我行将巩固风险管理体制改革成效，有效防控重点领域风险，不断提升专业化、精细化风险管理能力，坚持合规经营，在牢牢守住风险底线的同时，为业务发展有效赋能，形成穿越新的经济周期的核心能力。
由此可见，兴业银行董事会、高管团队充分意识到了合规的重要性。
那么，兴业银行部分领域罚单偏多，是因为资产规模大、业务丰富么？并不全是，资产规模大、业务广、客户多，并不必然意味着罚单多。
作为对比，兴业银行2025年末总资产约11.09万亿元，全年营收2127.41亿元；招商银行同期总资产规模约13.07万亿元，营收3375.32亿元。无论是资产规模还是营业收入，招商银行均高于兴业银行。但是，梳理2026年以来的监管罚单发现，年初至今，招商银行的罚单数量、被处罚金额明显少于兴业银行。
当然，有很多内控差、管理水平低的中小银行，即便业务规模更小，其收到的罚单数量和被罚金额也较兴业银行更多。
但是，不能这样比较。毕竟，兴业银行的愿景是“一流银行百年兴业”，过去曾经为支持实体经济、落实国家战略做出过重大贡献，未来也要实现更高质量的发展。理应对合规有更高的追求。
踏踏实实按照“从严治行、专家办行、科技兴行”基本方略执行到位，完全可以成为行业合规典范。
执行方略，贵在落实，不能只写在纸面上。监管罚单给兴业提了个醒。
天顺优配提示：文章来自网络，不代表本站观点。
